Rebalancing

Rebalancing


Kaufen & Halten vs. Aktives Portfoliomanagement

Die rebalancing-Funktion der Finanzplanung simuliert beispielsweise eine aktive Vermögensverwaltung, die alle X Jahre (frei wählbar) das Startportfolio wiederherstellt. Wobei hier jedoch einzelne Anlageklassen aus der Restrukturierungsautomatik ausgeschlossen werden können, um gewünschte Zahlungsströme (z.B. sofort beginnende Rentenversicherung, Endfälligkeiten, …) abbilden zu können. In diesem Modus verlässt das Portfolio i.a.R. nie nennenswert sein Rendite-Risiko-Profil. Daher kann dem Kunden mit den daraus resultierenden Ergebnissen gezeigt werden, welche Vorteile eine aktive Vermögensverwaltung hat – also eine bestehende gerechtfertigt oder eine fehlende vermittelt werden kann.